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中国银保监会开出1.5亿元人民币罚单:民生等6家银行问题曝光

作者: 来源: 时间:2021-01-11

12月7日,中国银保监会一次公布10张大额罚单,罚没共计1.563亿元人民币。
被处罚银行包括:浙商银行、中信银行、交通银行、光大银行、渤海银行、民生银行6家银行。其中,浙商银行的罚单金额最高,为5550万元;其次为民生银行,被罚合计3360万元,且该行两名负责人被罚50万元。

从违规事由来看,本次处罚仍多涉及同业投资违规、理财资金违规投资、内控管理违反审慎经营规则等事件。获得超0.5亿最大罚单的浙商银行,七条违规事由均与理财业务相关。
具体处罚情况如下:
浙商银行被处以1张罚单,罚款5550万元。
因投资同业理财产品未尽职审查;为客户缴交土地出让金提供理财资金融资;投资非保本理财产品违规接受回购承诺;理财产品销售文本使用误导性语言;个人理财资金违规投资;理财产品相互交易,业务风险隔离不到位;为非保本理财产品提供保本承诺等7项案由。
民生银行收两张罚单,合计被罚3360万元。
因贷款业务严重违反审慎经营规则;内控管理严重违反审慎经营规则;同业投资违规接受担保;同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资;本行理财产品之间风险隔离不到位;个人理财资金违规投资;票据代理未明示,增信未簿记和计提资本占用;为非保本理财产品提供保本承诺。两名负责人被处以警告且共计罚款50万元。
渤海银行被罚款2530万元。因内控管理严重违反审慎经营规则;理财及自营投资资金违规用于缴交土地款;理财业务风险隔离不到位;为非保本理财产品提供保本承诺;同业投资他行非保本理财产品审查不到位。
中信银行被罚罚款2280万元。
因理财资金违规缴纳土地款;自有资金融资违规缴纳土地款;为非保本理财产品提供保本承诺;本行信贷资金为理财产品提供融资;收益权转让业务违规提供信用担保;项目投资审核严重缺位等。
光大银行被没收违法所得100万元,罚款1020万元,合计1120万元。
违规事由包括:内控管理严重违反审慎经营规则;以误导方式违规销售理财产品;以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品;违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务;同业投资违规接受担保;通过同业投资或贷款虚增存款规模。
交通银行因9项违法违规行为被罚款740万元。
该行存在不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产收益权;未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产;档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞;理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模;违规向土地储备机构提供融资;信贷资金违规承接本行表外理财资产;理财资金违规投资项目资本金;部分理财产品信息披露不合规;现场检查配合不力;并购贷款占并购交易价款比例不合规;并购贷款尽职调查和风险评估不到位的行为。
从处罚事由和力度来看,理财业务及资金流向未来仍将是银保监会现场检查的重要内容。

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